基金累计净增长率=(份额累计净值-单位面值)单位面值。累计净增长率的计算是基于两个时间点而不是整个过程，因此忽略了投资者在这个过程中的行为和实际利益。净值增长率是某基金在一天内或者某个时间段的资产增长水平，并不能用去预测未来动向。

净值增长率可以用它来评估基金在某一期间内的业绩表现；累计净值增长率指的是基金目前净值相对于基金合同生效时净值的增长率，可以用它来评估基金正式运作至今的业绩表现；累计净值增长率是指在一段时间内基金净值的增加或减少百分比。

单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。单位净值=（总资产－总负债）/基金单位总数其中，其中总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。