活期：

1、将一年之内每天银行的余额汇总，具体的数据来源是银行的电子账单，具体方法是使用sum函数。

2、计算活期日利率，具体方法是将银行公布的年利率除以365天，得出的得数便是活期存款的日利率。

3、将活期日利率*年基数便是一年存款的利息。当然如果只存了10天，就将第一步骤中的日积数中日期一年改为10天就行。

定期存款：定期存款的利息时按复利计算的，不过每期的期限是定期的时间，利率是年利率/期数。具体的方法如下

一、三个月的：

将一年分为4期，每期的利率都为定期的利率2.60%/4.

二、半年的计算：将一年的分为两期，半年期的利率为2.8%。

三、1年期的计算是直接将本金乘以（1+利率）得出的结果便是本利和。。

四、2年期的计算与5年期的计算

这里需要注意的是，一年以上的利率的计算还是按照1年的期限计算的，计算方法相同。