对第三方支付机构的强监管从2017年持续到了2018年。根据网贷天眼不完全统计，今年前4个月，央行对支付机构共计开出了22张公开处罚清单，其中包括支付宝、拉卡拉、通联支付、联动优势等在内的多家支付机构。

从处罚类型看，支付机构多因在备付金、反洗钱、客户信息保护等方面存在违规而遭到央行的行政处罚。

从地域分布看，截至目前，杭州成为今年罚单的重灾区。在已经公示的22张罚单中，中国人民银行杭州中心支行开出6张罚单；南京分行和合肥中心支行分别开出3张罚单；西安分行开出2张罚单；其余的南宁中心支行、沈阳分行、成都分行、深圳市中心支行、济南分行、青岛市中心支行、天津分行和重庆营业管理部则分别开出1张罚单。

支付宝“梅开二度”再领罚单

继去年4月，支付宝因“违反支付业务规定”首次被央行开出罚单引起业界一片哗然后，3月22日，支付宝“梅开二度”再次因违规受到中国人民银行杭州中心支行的行政处罚。

与首次被罚的警示意义相比，此次二度被罚的支付宝则被罗列了三大类型的违规行为。即：一是在客户权益方面，金融消费者知情权保障不充分、消费者的自主选择权保障不充分；二是在产品宣传方面，在视频宣传中开展引人误解的宣传、在支付宝官方微博中开展引人误解的宣传、处理完毕的投诉占比计算不实，导致对外公布的数据与实际不符；三是在个人信息保护上，个人金融信息收集不符合最少、必需原则、个人金融信息使用不当。

对此，央行根据《非金融机构支付服务管理办法》，对支付宝处罚款3万元；根据《中华人民共和国消费者权益保护法》，对产品宣传与个人信息保护两项违法行为，分别给予警告，并处罚款10万元、5万元；作出以上罚款合计人民币18万元的处罚决定。

支付宝也在第一时间进行了回应，表示“改进措施已落实完毕，并得到了监管部门的认可。感谢监管部门的指导和帮助，我们会在今后的工作中更加严格要求自己。”

重庆钱宝反洗钱违规，领190万元大额罚单

支付机构反洗钱工作的开展情况一直以来都是监管的重点。今年1月，重庆钱宝因违反有关反洗钱规定的行为，被央行重庆营业管理部作出了罚款190万元，并对2名相关责任人员分别处以2万、3万元罚款的处罚决定。

值得一提的是，这也是今年前4个月公开的22张罚单中，央行开出的最高金额的罚单。

重庆钱宝前身为深圳钱宝，2014年被亿赞普（北京）科技有限公司收购后，把注册地从深圳变更到了重庆。2017年亿赞普的高管因“孙政才案”而接受调查，重庆钱宝也因此而受到影响。

针对此次处罚，重庆钱宝的相关负责人表示，主要是“因为此前钱宝科技处于从深圳到重庆的迁址过程中，又加上集团内部高层震荡，反洗钱系统没有建立起来，导致未能履行好反洗钱义务，内容包括作为支付机构未按反洗钱规定履行客户身份持续识别义务、重新识别义务、未按规定报送客户可疑交易报告等。”

该负责人同时否认了钱宝科技存在洗钱行为，“这主要是因为我们工作不到位，但不涉及反洗钱的行为。洗钱的罪名太大了，如果真的有洗钱行为，那就不是罚钱的问题了。”

通联支付累计处罚金额1544万元

作为首批获得央行《支付业务许可证》的通联支付在经营业务中多次被央行处罚。

今年4月初“安徽分公司违反收单业务相关法律制度规定”被央行“责令限期改正，并处以6万元罚款”。而不久前，通联支付还因违规变更被上海工商局罚款3万元。

除了央行和工商部门的罚单外，通联支付在法院败诉多例，最高金额达到近千万元。原盐城分公司老总以单位之名到处借款，最后法院判决通联支付偿还并强制执行。

截至目前，通联支付共收到央行开出的6次行政处罚记录，累计被央行处罚金额已达1544万元。

（相关内容来自中国支付网）