现在拥有信用卡的越来越多，而部分人在刷卡后，会接到银行的核实电话确实是否本人的真实交易，或者询问你的具体刷卡地点，信息等。特别是平安银行，对这块监控的是最严格的，基本大几千以上都会来电核实。而当你接到电话或者信息核实的时候，你已经进入了银行的反欺诈系统，被银行列入侦测和审核名单中了。
那银行是在什么情况下被银行怀疑套现呢？如今的银行都会有大数据系统，首先会有系统先智能判断一遍，然后筛选出来的名单再由人工判断你是否在套现。而人工判断毕竟有成本，所以都是大金额套现的容易被降额或封卡。当你套现金额不大的情况下，银行多数会睁一只眼闭一只眼。
而系统判断时：
1、你刷卡的POS机申请的地址，之前是否申请过POS机，并且是否有套现行为过。如果有，再次交易，会很容易被银行系统盯上；
2、刷卡的行业是批发类、房产类、钢贸类、还有其他频繁大额交易的行业、这几类行业尽量别多刷；
3、你的信用卡之前交易很少，突然刷了一笔或几笔大金额交易，特别还是整数的金额情况下，被银行监控到的概率就很高了；
4、2小时以内，同时跨省市多次交易，那被怀疑套现嫌疑还是挺大的。如果是省市交界处，银行一般会核实你的刷卡情况，和来电核实来判断情况；
5、信用卡刷卡时间一般在账单日之后几天内，且信用卡的额度总数80%基本都很集中的几天内少笔就刷完。并且好几个月情况都是如此，被怀疑的概率也较大。
基本上你在套现的时候，刷卡的行为相比正常情况反常的很多的话，都是比较可疑的。这里我简单说下如何刷比较好，首先刷卡的种类要多、刷卡地方要多、信用卡总额度使用到50%以上、频率要多、适当办理银行分期。最后信用一定要好，别逾期之类的。
套现适可而止，控制在自己的经济控制范围内操作。
